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可怕的地下钱庄 (1人在浏览)
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政虎
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[FONT='宋][SIZE=21pt]广东警方打掉一批地下钱庄[/FONT][/SIZE][/B] [B][FONT='宋][SIZE=21pt]涉案金额[/FONT][/SIZE][/B][B][FONT='microsoft yahei'][SIZE=21pt]2300[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=21pt]余亿元[/FONT][/SIZE][/B]
[COLOR=#888888][FONT=arial][SIZE=9pt]2016-10-12 10:17:00[/COLOR][/FONT][/SIZE][COLOR=#888888][FONT='宋][SIZE=9pt] 来源[/COLOR][/FONT][/SIZE][COLOR=#888888][FONT=arial][SIZE=9pt]:[/COLOR][/FONT][/SIZE] [COLOR=#888888][FONT=arial][SIZE=9pt][URL="http://www.chinanews.com/ga/2016/10-12/8028613.shtml"]中国新闻网[/COLOR][/FONT][/URL][/SIZE]([COLOR=#888888][FONT='宋][SIZE=9pt]北京[/COLOR][/FONT][/SIZE][COLOR=#888888][FONT=arial][SIZE=9pt])[URL="http://jubao.aq.163.com/"]举报[/COLOR][/FONT][/URL][/SIZE]
[FONT='宋][SIZE=12pt]（原标题：广东[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]“[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]地下钱庄[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]”[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]借道香港走私逾[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]2000[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]亿人民币）[/FONT][/SIZE]
[FONT='宋][SIZE=12pt]中新网[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]10[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]月[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]12[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]日电[/FONT][/SIZE] [FONT='宋][SIZE=12pt]据香港《大公报》报道，今年以来，广东[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]“[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]地下钱庄[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]”[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]犯罪高发，港澳地区成为资金出入境及转赃的主要渠道。广东省公安厅[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]11[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]日公布，一月至今全省共破地下钱庄案件[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]140[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]余宗、抓获嫌疑人[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]350[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]余人，总涉案金额超过[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]2300[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]亿人民币。其中，汕尾警方侦破涉[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]500[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]亿人民币的跨粤港地下钱庄案，其家族团伙有人专赴港联系客户，也有人负责[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]“[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]蚂蚁搬家[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]”[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]携外币到港。[/FONT][/SIZE]
[FONT='宋][SIZE=12pt]今年以来广东警方相继开展代号为[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]“[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]飓风[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]6[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]号[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]”[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]、[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]“[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]飓风[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]13[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]号[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]”[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]等[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]5[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]波打击收网行动，深圳、东莞、广州、佛山、珠海等市较为突出。[/FONT][/SIZE]
[FONT='宋][SIZE=12pt]其中，佛山警方兵分多路分赴佛山、广州、中山、东莞等地捣毁地下钱庄窝点[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]20[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]余个，抓获嫌疑人[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]40[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]余名，涉案金额达[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]20[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]亿余元[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]([/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]人民币，下同[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt])[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]。[/FONT][/SIZE]
[FONT='宋][SIZE=12pt]该案源于今年[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]2[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]月一条[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]“[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]事主高某随身携带几十万元港币被盗[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]”[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]的盗抢警情。但经查，高某其实是一名长期活动于顺德，从事地下钱庄活动的[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]“[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]港纸佬[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]”([/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]非法兑港币人员[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt])[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]。很快，一个以顺德人邓某为核心的犯罪网络浮出水面。[/FONT][/SIZE]
[FONT='宋][SIZE=12pt]与此同时，东莞亦侦破由钟某强家族、刘某满家族等[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]5[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]个家族组成的特大地下钱庄网络，抓获嫌疑人[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]20[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]余人，捣毁地下钱庄窝点[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]10[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]余个，涉嫌非法买卖外汇金额逾[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]160[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]余亿元。而惠州片区最大的地下钱庄案件也告破，累计涉案交易金额达[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]10[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]亿余元。[/FONT][/SIZE]
[FONT='宋][SIZE=12pt]特别值得关注的是，汕尾警方侦破了跨区域特大地下钱庄案件，捣毁窝点[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]4[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]个，拘[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]10[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]余人，冻结涉案帐户[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]1200[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]余个，总涉案金额[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]500[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]余亿元。[/FONT][/SIZE]
[CENTER] [/CENTER]
[FONT='宋][SIZE=12pt]广东省公安厅经侦局副局长吴义来表示，广东地下钱庄多活跃在珠三角经济发达地区，汕尾作为经济欠发达地区侦破如此特大地下钱庄案在全省实属为数不多。这个以严某业、胡某填为首的地下钱庄网络，不仅有隐藏汕尾城区、海丰、红海湾等[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]4[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]个地下钱庄窝点，还涉及深圳等多个钱庄窝点。[/FONT][/SIZE]
[FONT='宋][SIZE=12pt]经初步查明，严某业等人经营的地下钱庄最初从事小额的外币买卖，发展到替本地的外资企业在香港和内地转移资金；同时，严某业等人在深圳以开士多店为掩护，收集各地外币，再以[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]“[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]蚂蚁搬家式[/FONT][/SIZE][FONT='microsoft yahei'][SIZE=12pt]”[/FONT][/SIZE][FONT='宋][SIZE=12pt]携带至香港，完成外币走私出境。[/FONT][/SIZE]
[FONT='宋][SIZE=12pt]该地下钱庄呈家族式经营特点，家族成员各有具体分工：严某业本人负责买卖外汇、结算，其父亲负责幕后策划、联系客户，其妹夫在深圳收集来自长沙、福州等地的外币，并将外币走私到香港，其妹负责在香港联系客户。[/FONT][/SIZE]
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广东警方打掉一批地下钱庄 涉案金额2300余亿元
2016-10-12 09:49:00 来源: 中国新闻网(北京)举报
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（原标题：广东警方打掉一批地下钱庄 涉案金额2300余亿元）
经过近九个月艰苦细致的缜密侦查，先后摸清了各个地下钱庄窝点的组织体系、犯罪网络和活动轨迹。在专案组的统一部署指挥下，深圳、佛山、惠州、汕尾、东莞、江门、揭阳、云浮等多地警方分阶段、跨区域雷霆行动，重拳出击，实施5波次全链条打击收网行动，成功打掉一批地下钱庄窝点。此役作为2016“天网”国际追逃追赃行动的重要组成部分，广东警方充分发挥打击效能、创新技术战法，仅“飓风6号”行动就破获案件10余起，抓获70余名主要犯罪嫌疑人，涉案金额638亿元。
2015年7月，汕尾市公安局经侦支队接获中国人民银行汕尾中心支行一条地下钱庄案线索后，迅速开展案件初查工作，同年10月，汕尾市局成立专案组立案侦查。2016年3月，该支队又接到公安部通报的地下钱庄可疑交易线索，经核查与上述线索相同。专案组经过艰苦的侦查，一个以严某业、胡某填为首的地下钱庄网络浮出水面，锁定了汕尾、深圳等多个钱庄窝点和涉案帐户。警方收网时先后在汕尾城区、海丰、红海湾查获地下钱庄窝点4个，抓获胡某填、梁某兵、严某业、黄某元、陈某雄等涉案人员20余人，缴获港币450余万元，人民币130余万元，网银U盾、银行卡、电脑及存储设备等物品一批，冻结银行帐户1200余个，折合8000余万元人民币，经初步统计该案涉案金额500余亿，涉及福建、浙江、上海、湖南等省市。
初步查明，严某业等人经营的地下钱庄最初从事单纯的外币买卖，通过向汕尾地区的港币“头家”收购港币，再出售给有需求的走私分子等客户，从中赚取点数。后来经营对象和活动范围逐渐扩大，发展到替本地的外资企业在香港和内地转移资金；同时，严某业等人在深圳以开士多店为掩护，收集全国各地的外币(主要为港币现钞)，再以“蚂蚁搬家式”携带至香港，完成外币走私出境。该地下钱庄呈家族式经营特点，家族成员各有具体分工：严某业本人负责买卖外汇、结算，其父亲负责幕后策划、联系客户，其妹夫在深圳收集来自长沙、福州等地的外币，并将外币走私到香港，妹负责在香港联系客户。
目前，该案严某业等10余名犯罪嫌疑人已被检察机关批准执行逮捕，案件已移送起诉。(完)
2016-10-12 09:49:00 来源: 中国新闻网(北京)举报
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（原标题：广东警方打掉一批地下钱庄 涉案金额2300余亿元）
警方捣毁地下钱庄警方提供摄
中新网广州10月11日电 (记者 索有为)记者11日从广东省公安厅举行的新闻发布会上获悉，广东多地警方日前先后展开代号为“飓风6号”“飓风13号”等5波次打击地下钱庄集中收网行动，破获案件140余起，抓获犯罪嫌疑人350余名，初步统计涉案金额2300余亿元(人民币，下同)。
警方捣毁地下钱庄 警方提供 摄
广东警方今年把打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动，纳入“飓风2016”打击金融领域突出犯罪专项行动之中。行动伊始，广东省公安厅和中国人民银行广州分行迅速行动，密切配合，认真梳理了一批地下钱庄犯罪线索，并下发涉案地公安机关经营打击。警方成立专案组，部署精干警力循线经营，要求深圳、佛山、惠州、汕尾、东莞、江门、揭阳、云浮等地警方把转移赃款作为打击重点，紧盯赃款去向不放松，通过打击地下钱庄切断违法犯罪资金的转移通道。同时要求各地进一步加强警银合作，锁定大案要案，实施精准打击。根据团伙犯罪规律特点，专案组不断调整打击策略，从“个案打击”向“集群打击”转变，从“局部打击”向“全链条打击”拓展，确保打击效果最大化。经过近九个月艰苦细致的缜密侦查，先后摸清了各个地下钱庄窝点的组织体系、犯罪网络和活动轨迹。在专案组的统一部署指挥下，深圳、佛山、惠州、汕尾、东莞、江门、揭阳、云浮等多地警方分阶段、跨区域雷霆行动，重拳出击，实施5波次全链条打击收网行动，成功打掉一批地下钱庄窝点。此役作为2016“天网”国际追逃追赃行动的重要组成部分，广东警方充分发挥打击效能、创新技术战法，仅“飓风6号”行动就破获案件10余起，抓获70余名主要犯罪嫌疑人，涉案金额638亿元。
警方捣毁地下钱庄 警方提供 摄
警方披露的汕尾严某业等人跨区域地下钱庄案，涉案金额500多亿。广东地下钱庄多活跃在珠三角经济发达地区，汕尾作为经济欠发达地区侦破特大地下钱庄案在全省实属为数不多。2015年7月，汕尾市公安局经侦支队接获中国人民银行汕尾中心支行一条地下钱庄案线索后，迅速开展案件初查工作，同年10月，汕尾市局成立专案组立案侦查。2016年3月，该支队又接到公安部通报的地下钱庄可疑交易线索，经核查与上述线索相同。专案组经过艰苦的侦查，一个以严某业、胡某填为首的地下钱庄网络浮出水面，锁定了汕尾、深圳等多个钱庄窝点和涉案帐户。警方收网时先后在汕尾城区、海丰、红海湾查获地下钱庄窝点4个，抓获胡某填、梁某兵、严某业、黄某元、陈某雄等涉案人员20余人，缴获港币450余万元，人民币130余万元，网银U盾、银行卡、电脑及存储设备等物品一批，冻结银行帐户1200余个，折合8000余万元人民币，经初步统计该案涉案金额500余亿，涉及福建、浙江、上海、湖南等省市。
初步查明，严某业等人经营的地下钱庄最初从事单纯的外币买卖，通过向汕尾地区的港币“头家”收购港币，再出售给有需求的走私分子等客户，从中赚取点数。后来经营对象和活动范围逐渐扩大，发展到替本地的外资企业在香港和内地转移资金；同时，严某业等人在深圳以开士多店为掩护，收集全国各地的外币(主要为港币现钞)，再以“蚂蚁搬家式”携带至香港，完成外币走私出境。该地下钱庄呈家族式经营特点，家族成员各有具体分工：严某业本人负责买卖外汇、结算，其父亲负责幕后策划、联系客户，其妹夫在深圳收集来自长沙、福州等地的外币，并将外币走私到香港，妹负责在香港联系客户。
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广东警方打掉一批地下钱庄 涉案金额2300余亿元
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（原标题：广东警方打掉一批地下钱庄 涉案金额2300余亿元）
经过近九个月艰苦细致的缜密侦查，先后摸清了各个地下钱庄窝点的组织体系、犯罪网络和活动轨迹。在专案组的统一部署指挥下，深圳、佛山、惠州、汕尾、东莞、江门、揭阳、云浮等多地警方分阶段、跨区域雷霆行动，重拳出击，实施5波次全链条打击收网行动，成功打掉一批地下钱庄窝点。此役作为2016“天网”国际追逃追赃行动的重要组成部分，广东警方充分发挥打击效能、创新技术战法，仅“飓风6号”行动就破获案件10余起，抓获70余名主要犯罪嫌疑人，涉案金额638亿元。
2015年7月，汕尾市公安局经侦支队接获中国人民银行汕尾中心支行一条地下钱庄案线索后，迅速开展案件初查工作，同年10月，汕尾市局成立专案组立案侦查。2016年3月，该支队又接到公安部通报的地下钱庄可疑交易线索，经核查与上述线索相同。专案组经过艰苦的侦查，一个以严某业、胡某填为首的地下钱庄网络浮出水面，锁定了汕尾、深圳等多个钱庄窝点和涉案帐户。警方收网时先后在汕尾城区、海丰、红海湾查获地下钱庄窝点4个，抓获胡某填、梁某兵、严某业、黄某元、陈某雄等涉案人员20余人，缴获港币450余万元，人民币130余万元，网银U盾、银行卡、电脑及存储设备等物品一批，冻结银行帐户1200余个，折合8000余万元人民币，经初步统计该案涉案金额500余亿，涉及福建、浙江、上海、湖南等省市。
初步查明，严某业等人经营的地下钱庄最初从事单纯的外币买卖，通过向汕尾地区的港币“头家”收购港币，再出售给有需求的走私分子等客户，从中赚取点数。后来经营对象和活动范围逐渐扩大，发展到替本地的外资企业在香港和内地转移资金；同时，严某业等人在深圳以开士多店为掩护，收集全国各地的外币(主要为港币现钞)，再以“蚂蚁搬家式”携带至香港，完成外币走私出境。该地下钱庄呈家族式经营特点，家族成员各有具体分工：严某业本人负责买卖外汇、结算，其父亲负责幕后策划、联系客户，其妹夫在深圳收集来自长沙、福州等地的外币，并将外币走私到香港，妹负责在香港联系客户。
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中新网广州10月11日电 (记者 索有为)记者11日从广东省公安厅举行的新闻发布会上获悉，广东多地警方日前先后展开代号为“飓风6号”“飓风13号”等5波次打击地下钱庄集中收网行动，破获案件140余起，抓获犯罪嫌疑人350余名，初步统计涉案金额2300余亿元(人民币，下同)。
警方捣毁地下钱庄 警方提供 摄
广东警方今年把打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动，纳入“飓风2016”打击金融领域突出犯罪专项行动之中。行动伊始，广东省公安厅和中国人民银行广州分行迅速行动，密切配合，认真梳理了一批地下钱庄犯罪线索，并下发涉案地公安机关经营打击。警方成立专案组，部署精干警力循线经营，要求深圳、佛山、惠州、汕尾、东莞、江门、揭阳、云浮等地警方把转移赃款作为打击重点，紧盯赃款去向不放松，通过打击地下钱庄切断违法犯罪资金的转移通道。同时要求各地进一步加强警银合作，锁定大案要案，实施精准打击。根据团伙犯罪规律特点，专案组不断调整打击策略，从“个案打击”向“集群打击”转变，从“局部打击”向“全链条打击”拓展，确保打击效果最大化。经过近九个月艰苦细致的缜密侦查，先后摸清了各个地下钱庄窝点的组织体系、犯罪网络和活动轨迹。在专案组的统一部署指挥下，深圳、佛山、惠州、汕尾、东莞、江门、揭阳、云浮等多地警方分阶段、跨区域雷霆行动，重拳出击，实施5波次全链条打击收网行动，成功打掉一批地下钱庄窝点。此役作为2016“天网”国际追逃追赃行动的重要组成部分，广东警方充分发挥打击效能、创新技术战法，仅“飓风6号”行动就破获案件10余起，抓获70余名主要犯罪嫌疑人，涉案金额638亿元。
警方捣毁地下钱庄 警方提供 摄
警方披露的汕尾严某业等人跨区域地下钱庄案，涉案金额500多亿。广东地下钱庄多活跃在珠三角经济发达地区，汕尾作为经济欠发达地区侦破特大地下钱庄案在全省实属为数不多。2015年7月，汕尾市公安局经侦支队接获中国人民银行汕尾中心支行一条地下钱庄案线索后，迅速开展案件初查工作，同年10月，汕尾市局成立专案组立案侦查。2016年3月，该支队又接到公安部通报的地下钱庄可疑交易线索，经核查与上述线索相同。专案组经过艰苦的侦查，一个以严某业、胡某填为首的地下钱庄网络浮出水面，锁定了汕尾、深圳等多个钱庄窝点和涉案帐户。警方收网时先后在汕尾城区、海丰、红海湾查获地下钱庄窝点4个，抓获胡某填、梁某兵、严某业、黄某元、陈某雄等涉案人员20余人，缴获港币450余万元，人民币130余万元，网银U盾、银行卡、电脑及存储设备等物品一批，冻结银行帐户1200余个，折合8000余万元人民币，经初步统计该案涉案金额500余亿，涉及福建、浙江、上海、湖南等省市。
初步查明，严某业等人经营的地下钱庄最初从事单纯的外币买卖，通过向汕尾地区的港币“头家”收购港币，再出售给有需求的走私分子等客户，从中赚取点数。后来经营对象和活动范围逐渐扩大，发展到替本地的外资企业在香港和内地转移资金；同时，严某业等人在深圳以开士多店为掩护，收集全国各地的外币(主要为港币现钞)，再以“蚂蚁搬家式”携带至香港，完成外币走私出境。该地下钱庄呈家族式经营特点，家族成员各有具体分工：严某业本人负责买卖外汇、结算，其父亲负责幕后策划、联系客户，其妹夫在深圳收集来自长沙、福州等地的外币，并将外币走私到香港，妹负责在香港联系客户。
目前，该案严某业等10余名犯罪嫌疑人已被检察机关批准执行逮捕，案件已移送起诉。(完)
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地下钱庄替谁洗钱8000亿
近日，央行发布了最新数据，仅今年4月至今，全国就已破获地下钱庄洗钱案件92起，涉案金额8000多亿。一般而言，大家都认为在国内有洗钱需求的，往往是贪污腐败的官员，他们通过地下钱庄，把黑资金洗白。其实，很多普通民众有时候也有“洗钱”的需求。
地下钱庄的客户是谁？ 不仅贪官需要“洗钱”，其他人有时候也得“洗”
由于腐败存量巨大，一些贪腐官员手上来路不明的资金，急需找出口使其“合法化”，所以近年来，不管是通过艺术品收藏、海外投资、地产投资还是地下钱庄，“洗钱”的主力，确实一直都是部分官员和国企高管。
在各种“洗钱”的方式里，效率最高的是通过地下钱庄来进行资产转移。不管是中国银行河松街支行原行长高山，还是中储粮河南周口直属库主任乔建军，都是利用地下钱庄将巨额赃款转移到国外。
这里简要给大家介绍下，钱是怎么被地下钱庄“洗”的。最简单也最直接的方法是：客户将钱交给地下钱庄，和钱庄老板商量好汇率和佣金后，钱庄通知境外合伙人，按照约定汇率将相应数额美元、港币、欧元等货币，打入客户指定的境外银行账户。表面上看，人民币还留在中国，外币也没有进来，但交易已经完成。
这种“洗钱”方式，即使佣金很高，客户也愿意接受，因为这本身就是一个“黑吃黑”的行当，钱庄知道客户的钱来路不正，客户也不在乎20%的损耗，只要目的达成就行。但是，根据以往的案例，除了部分腐败官员、国企高管，也有很多体制外的人有洗钱行为。地下钱庄也并不是对所有客户都收取20%的天价佣金，有大量只收0.8%至1%的事例发生，这些客户显然也不是官员和国企高管。
你可以说，有“洗钱”需求的都是相对富裕的群体（不然何来钱可以洗），但不能说被“洗”的钱一定来路不正。比如，据公安部披露，一位在内地经商的香港商人，由于年事已高，想回港生活，于是把在深圳经营十年的企业卖掉，拿到了6000万合法所得。但他并没有通过正常途径把钱跨境汇入香港，而是通过深圳某银行行长协调，串通地下钱庄，把钱弄了过去，结果因为地下钱庄在第三笔打款的时候少打了几百万，香港商人察觉被骗选择报案，最终才被警方发现。
那么问题也就来了，为什么有一些人，明明是合法财产，却甘愿冒着触犯法律和地下钱庄不可控的双重风险，不愿意走正规的程序呢？
并不是所有“洗钱”的行为都不可理解 每年每人5万美元的外汇兑换额度，让很多人坐困愁城
我们经常能看到一种场景，一些人到处和亲朋好友借外汇额度，而亲朋既不好意思拒绝，也不知道这个额度到底有什么用。之所以要借，是因为国家外汇政策规定，个人境内人民币资金划到国外，每人每年只有5万美元的额度。假如你只是因为要去美国上学，而美国私立大学每年的学费可能会超过5万美元，这个时候留学中介就会建议你找亲朋“蚂蚁搬家”。
连留学都要找亲戚借额度，更别提移民。现在办个欧美国家的投资移民，少说需要几百万，多则需要几千万，比如投资移民希腊、塞浦路斯，算是门槛最低的，但也得需要至少30万欧元（约等于207万人民币），即使如此，和每年只有5万美元（约等于32万人民币）的外汇额度相比，中间也有6.5倍的差距。
2007年的时候，情况更惨一些。每人每年只有2万美元的外汇额度，当年调整成5万美元后，至今已有8年未变。由于这项政策引发的巨大争议，目前央行已经考虑在六个城市试点，对符合条件的个人投资者取消5万美元的年度购汇额度限制，不再设上限。
官方喜欢把反洗钱和外汇管制联系在一起，似乎是在暗示我们，后者对前者有帮助。这也是不能成立的理由，美国是世界上反洗钱最严厉、最卓有成效的国家，但美国对个人汇入和汇出，都没有上限限制。
这种限制，必然让地下钱庄活跃起来，甚至银行自己都在模糊地带暗箱操作
历来，但凡有管制的地方，一定就会产生黑市。正常的资金转移需求，不仅贪官有，普通人也有。如果你想出国留学、境外置业、跨境支付结算，走正规途径，除了要忍受上述额度限制外，还得忍耐效率低、耗时长、税点高等不利因素，所以很多人干脆放弃正常途径，转而求助地下钱庄。这自然带活了地下钱庄的生意，所以有人评论“一旦取消5万美元购汇限制，地下钱庄会哭死。”
管制还有一个特点——官方不是不做，而是不在明面上做。中国银行就曾被指责“洗钱”，因为他们提供了一项外币服务，叫“优汇通”。中国居民可以将人民币先汇往巴黎中行，在巴黎中行兑换成你想要的外币，再汇往全球28个国家和地区，从而间接实现了无限制的外汇兑换服务，成功躲避了5万美元的限制。
不过，由于这一业务处于灰色地带，中行从不对外宣传，只有当部分老客户提出这项需求时，工作人员才会在私下进行介绍。这就非常奇怪了，政策限制了大多数人，而少部分知情人，却可以通过正规途径，规避掉限制；不知情者却被逼向地下钱庄，我们能够底气十足地去指责这些人吗？
地下钱庄的生存空间值得探讨 不要因为钱庄在“地下”，就认为它一定黑暗
一般而言，地下钱庄都有如下业务范围：1，以“洗钱”为主的地下钱庄。例如广东、福建以非法买卖港币为主，山东等地以非法买卖韩币为主；2，以非法吸存为主要业务。尤以浙江、福建等省表现突出；3，以非法典押、非法高利贷为主要业务。这类钱庄主要分布在湖南、江西，主要由当地黑社会把控。
这次央行发布“洗钱”数据，指的正是第一类。这一类的地下钱庄，并不一定涉及洗钱罪。首先，根据目前的刑法，给地下钱庄定洗钱罪的关键，必须证明资金的来源属于洗钱罪规定的七种上游犯罪(走私贩毒、黑社会、恐怖活动、破坏金融管理秩序、金融诈骗和贪污受贿)之列，我们上文也说了，找地下钱庄来洗钱的人，或许只是想投资移民，资产来源不一定不清白。其次，洗钱罪的构成要件最关键的是“明知”二字，必须“明知”是上述7种犯罪所产生的收益，否则不能入罪。
再看第二第三类，这一类的争议也不小。他们本身是一种民间放贷体系，或者说是民间金融互助体系，虽然存在诸多乱象、骗局，但不可否认在中小企业融资难的背景下，真的是这些地下钱庄撑起了民企的一片天。绝对不能一概而论。
如果一边打击表象，一边忽视根源，很难达到预期效果
地下钱庄如果“洗”的是贪官的钱，是非法所得，当然不容于任何一个国家的法律。但如果一些地下钱庄，只是在强制性外汇管制的夹缝中生存，给颇受此政策困扰的普通民众解决烦恼，可否给他们一条生存之道？即使不允许，也应该适当放宽外汇管制。
还可以通过立法，准许一些“地下钱庄”从事民间集资、借贷业务，让它们具有“民营金融机构”的合法身份，更好地支持民营经济和地区经济发展。这样做，相信会有相当一部分“地下钱庄”主动要求从良，并在金融监管部门的监管下开展业务，对“地下钱庄”这个行业本身也是一种净化。
