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广东出现首例秘密改装POS机盗取银行卡信息案



银行卡犯罪在升级,部分犯罪分子开始采取更高科技的犯罪手段,广东省首例秘密改装POS机盗取银行卡信息案出现!今年4月,茂名信宜警方在侦破一起信用卡诈骗案的时候发现,在茂名的一家美食城内,用来刷卡消费的POS机竟被嫌疑人员秘密进行了改装。来店内消费的60多名顾客刷卡交易成功后,银行卡信息及密码即时被转移到犯罪嫌疑人手中,最终有6名顾客银行卡被克隆,遭遇盗刷18万多元。

去年10月以来,信宜市多名群众发现其持有的信用卡被他人在异地盗刷,专案组成功收网后发现,原始银行卡信息均是由在茂名某美食城的员工吴某湘(男,35岁,电白县人)泄露出来的。4月14日,专案组组织人员到该美食城进行搜查,并对涉案的POS机进行扣押。

经警方调查,吴某湘在深夜时分,潜入美食城将用于顾客刷卡消费的POS机偷出,交给杨某,杨某找来“师傅”秘密改装POS机后,吴某湘在美食城开店之前将POS机放回原位。

“被秘密改装的POS机前前后后用了一个月。”办案民警介绍。


如何盗取顾客银行卡信息？

6月4日，广东省公安厅在新闻发布会上介绍银行卡犯罪情况。经侦局公安干警现场示例饭店服务员如何分分钟盗取顾客银行卡信息。图中灵巧设备叫做“读卡器”。盗刷团伙安插在饭店的“卧底”服务员在拿到顾客的银行卡之后，可以马上从口袋里掏出“读卡器”刷取银行卡信息，全程不过数秒。“读卡器”读取顾客银行卡信息后，常以三种方式传给后方作案大本营：现场传输，事后传输，或者的服务员“卧底”几个月，搜集到足够多的信息后一次性传输。此时常常伴随着该服务员的离职。据经侦局干警介绍，许多“卧底”服务员经过培训，可以在顾客输入密码的时候，迅速记住。

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因此，在饭店刷卡的时候，有两点要牢记：一是绝对不要把你的卡拿给服务员去刷，二是无论任何时候都要用手遮挡好按键，以免被窥视或者摄像头录像。当然，在一般的餐馆，使用现金最好，因为个别POS机也存在被做了手脚，能自动读取卡号和密码的可能。

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饭店顾客的银行卡信息在被侧录之后，传输到团伙后方。后方作案电脑装有特殊软件，并与“写卡器”相连（图中电脑上方即是）。

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图为“写卡器”或叫“银行卡读写器”。其用途是读取银行卡磁条信息，并将磁条信息写入空白卡。

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后方盗刷团伙准备好大量空白伪卡。这些空白伪卡除了磁条区外，卡身其余部位均为白色。


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这些空白伪卡只需要在“写卡器”卡槽中一刷，一张克隆卡就制造成功了。鉴于银行磁条卡复制易如反掌，警方建议市民消费时，尽量使用信用卡。“银行卡里的是市民自己的钱，盗了就很难追回。而信用卡里是银行的钱，证实是盗刷的话，可以不必偿还银行。”

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同时警方提醒：身份证丢失之后要马上挂失，一旦被盗刷团伙掌握，就会拿去办理信用卡盗刷。盗刷团伙还常常去偏远农村出钱收购身份证，一些常年用不上身份证的农民，将身份证卖掉之后，就被他们拿来开户作为转账之用。

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伪卡制造成功后，盗刷团伙随便在房间里拿一台POS机，就可以把钱转到预定好的银行账号上去。据省公安厅介绍：为了及时消灭证据，盗刷团伙使用同一个POS机、转账卡号等一般不超过三次，即进行销毁。因此其作案后方都有大量作案工具。


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[四中乐叔]

广东悬赏追捕20名电信诈骗逃犯：以电白人为主
数字城事羊城晚报-新快报综合刘操2014-06-05 05:50我要分享 13
[摘要]银行卡犯罪和电信诈骗地缘性特征明显,犯罪分子多以广东茂名电白籍人为主。办案民警介绍,这些人应聘酒店和娱乐场所的服务员从事银行卡侧录工作，侧录到大量的银行卡信息后就辞工回茂名。

广东悬赏追捕20名电信诈骗逃犯：以电白人为主

民警展示如何使用手机POS机 羊城晚报记者 汤铭明 通讯员 梁冠华 摄

接下来还将公布银行卡犯罪重大逃犯名单

羊城晚报记者 张璐瑶 通讯员 刘辉 植才兵 黄康灵

广东省公安厅4日召开发布会，通报了5月20日全省公安机关打击电信诈骗及银行卡犯罪第一波次集中收网行动的成果。此次集中收网行动由广东省公安厅组织，以“305”、“306”特大电信诈骗系列专案和“海燕2号”伪卡专案等系列大要案件为突破口，对各类电信诈骗以及伪卡类、套现类、涉网类等银行卡犯罪实施强有力集中打击。中央政治局委员、省委书记胡春华对这次集中收网行动成效专门批示表扬。

破案1500宗，抓获1000多名嫌疑人

广东省公安厅党委副书记、副厅长何广平通报称，今年1月至5月底，打击电信诈骗犯罪方面，全省公安机关共破获各类电信诈骗案件621起，同比上升28%；逮捕嫌疑人257名，同比上升93%。从全省各市的工作情况看，东莞、珠海、广州、佛山、深圳等市分别破获案件111起、79起、71起、69起、68起，共计占全省破案数的64%。

打击银行卡犯罪方面，全省公安机关以“海燕2号”伪卡专案等重点案件为切入点，对伪卡类、套现类、涉网类等银行卡犯罪实施全覆盖打击，今年1月至5月底，全省共破各类银行卡案件879宗，同比上升75%；抓获犯罪嫌疑人962名，同比上升67%。广东省银行卡犯罪得到有效遏制，发案数持续下降。

其中，打击电信诈骗方面，5月20日，省厅牵头的有关部门组织广州、东莞、中山、江门、阳江、茂名、肇庆等7个地市公安机关，会同到广东追逃的BJ、上海、重庆、福建、江苏等5省（市）公安民警，共计600多名警力，于凌晨开展打击整治电信诈骗犯罪第一次集中收网行动，共抓获电信诈骗犯罪嫌疑人92名，打掉电信诈骗窝点13个，缴获千余张银行卡、大量作案手机和70多万元现金。

打击银行卡犯罪方面，广东省公安机关以“海燕2号”伪卡专案为重点，在5月19日至20日的全省第一波次统一收网行动中，全省共破银行卡案件156宗，抓获犯罪嫌疑人286名，缴获涉案银行卡1616张、作案工具一批以及赃款约70万元。

“五大机制”打击银行卡犯罪

何广平介绍，目前，涉及银行卡犯罪和电信诈骗的嫌疑人主要以茂名电白籍人为主。目前，广东省公安厅已协调人民银行、银监局和银联等有关部门推动“五大机制”建设：一是推动建立打击银行卡犯罪奖励基金，目前茂名已建立30万元的基金，省里的基金正在审批；二是下发《电信诈骗犯罪涉案资金应急处置办法》，建立涉电信诈骗和银行卡犯罪账户快速查询冻结机制；三是推动建立银行卡查询短信提醒机制，已有工商银行、农信社等银行的信用卡在实行，其他银行也已上报总行进行推动；四是建立黄金饰品等重点商户监管机制，要求黄金饰品、珠宝等重点商店安装摄像头记录POS机刷卡录像；五是建立联合宣传机制，结合“515全国经侦宣传日”活动进行宣传，曝光典型案例，揭露作案手法，达到教育群众、震慑犯罪的目的。

何广平通报，近期，省公安厅将首次公开悬赏追捕20名电信诈骗重大逃犯，银行卡犯罪重大逃犯悬赏追捕名单正在整理中。

提醒

四招防范银行卡被盗刷

1.保护银行卡信息和密码。持卡人在日常刷卡消费时要做到“卡不离身、卡不离开视线”，不要随便持存有大额存款的储蓄卡刷卡消费。输入密码时，要注意用手遮挡。

2.开通余额查询短信提醒功能。银行余额查询短信提醒功能开通后，一旦收到不是本人查询的短信提醒，立即拨打银行客服电话报停或报警，也可立即更改密码，防止银行卡被盗刷。根据警方掌握的情况，工商银行、中国银行、顺德农商行等银行开通了余额查询短信提醒功能。

3.网上登录正规银行网站。在网上进行资金操作时，要登录正规银行的网站，切勿误入钓鱼网站而被窃取银行卡信息和密码。

4.积极举报银行卡犯罪。平时刷卡消费时，发现有人不从事任何商业活动，但却能够提供POS机（特别是无线POS机）给别人刷卡，要积极向公安机关举报。（张璐瑶）

 

[四中乐叔]

广东悬赏追捕20名电信诈骗逃犯：以电白人为主
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[摘要]银行卡犯罪和电信诈骗地缘性特征明显,犯罪分子多以广东茂名电白籍人为主。办案民警介绍,这些人应聘酒店和娱乐场所的服务员从事银行卡侧录工作，侧录到大量的银行卡信息后就辞工回茂名。

案例

秘密改装POS机 先盗信息后盗钱

茂名信宜市公安局跨省区侦查，打掉一信用卡诈骗团伙

羊城晚报讯 记者张璐瑶，通讯员黄康灵、植才兵、刘辉报道：去年11月至今年4月，茂名信宜市公安局经过数千里追踪侦查，在广西北海，广东阳江、茂名、广州警方的协助下，近期成功捣毁一个信用卡诈骗团伙，抓获团伙成员5人，侦破信用卡诈骗案9宗。

值得一提的是，该团伙对作案所用的POS机进行秘密改装，一旦持卡者使用POS机刷卡交易，输完密码交易成功后，持卡人的卡号、密码信息就会自动发到嫌疑人的手机上。办案民警告诉记者，这在广东还是首例。

多人信用卡异地盗刷

2013年10月以来，信宜市多名群众发现其持有的信用卡被他人在异地盗刷。信宜市公安局成立专案组迅速展开侦查。专案组发现，这些信用卡被盗刷地点在BJ、上海、广西、深圳、阳江等地，而通过银行获取的信用卡消费地点显示为上海、BJ、深圳等地。同时，专案组发现其中6宗银行卡盗刷是通过阳江市某电子商务城的销售终端POS机进行交易的。

2013年11月26日，在阳江警方的配合下，专案组在该电子商务城所在的数码广场内将涉嫌妨害信用卡管理的李某龙（男，26岁，阳江市江城区人）抓获，并在其店铺内缴获两台销售终端POS机。经查，李某龙正是利用这两台销售终端POS机进行信用卡资金套现的。

据李某龙交代，是一个自称“阿杰”的男青年持卡前来套现，口音跟湛江地区相似。“阿杰”行踪飘忽，无法确定身份。专案组辗转多地均未能获得有效线索。

今年1月，专案组终于确定“阿杰”的确切身份为杨某芳（男，36岁，电白县人）。1月27日，专案组民警得知杨某芳被广州天河警方行政拘留，连夜赶赴广州将杨某芳带回茂名作进一步调查。

经审，杨某芳交代其参与在阳江、茂名等地9起盗刷信用卡的事实。

秘密改装POS机

专案组民警循线侦查，确认9张复制信用卡是由一名叫“阿龙”的年轻男子提供的。3月底，办案民警经过海量排查，确定“阿龙”的真实身份为梁某育（男，27岁，电白县人）。3月26日，办案民警获知其在广州出现，立即赶赴广州，在广州天河区某出租屋内将其抓获。

通过已抓获的嫌疑人及掌握的情况，民警发现，原始银行卡信息均是由在茂名某美食城负责开车采购的吴某湘（绰号“阿弟”，男，35岁，电白县人）泄露出来的。

据办案民警介绍，吴某湘是该美食城老板的小舅子，一名绰号“大头”的人告诉他，可以对POS机进行秘密改装，只要有人用POS机刷卡消费，就可自动获取持卡者的账号密码并发送到与之关联的手机上。“大头”问他有没有兴趣，吴某湘欣然答应，并与其达成协议，五五分成。于是，吴某湘瞒着老板从账房偷出美食城所用的POS机，请“大头”帮忙，对POS机进行了秘密改装。

警方介绍，利用这台POS机，吴某湘至少获得了60张银行卡的账号密码信息。

涉案银行卡已被冻结

2013年10月12日，吴某湘与李某龙勾结，做成了第一笔盗刷“生意”。

掌握到吴某湘的犯罪事实后，办案民警多次到其所工作的美食城进行伏击，吴某湘却不见踪影。今年4月14日，专案组组织人员到该美食城进行搜查，并对涉案的POS机进行扣押。同日下午，犯罪嫌疑人吴某湘到公安机关投案自首。

除已经查明的9起盗刷信用卡案外，办案民警还查出此案其余50多条涉嫌被盗的银行卡信息，并提供给对应的银行部门进行冻结等处理。

目前，5名犯罪嫌疑人已被逮捕，案件正在进一步审查中。

 

[四中乐叔]

广东悬赏追捕20名电信诈骗逃犯：以电白人为主
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[摘要]银行卡犯罪和电信诈骗地缘性特征明显,犯罪分子多以广东茂名电白籍人为主。办案民警介绍,这些人应聘酒店和娱乐场所的服务员从事银行卡侧录工作，侧录到大量的银行卡信息后就辞工回茂名。

广东悬赏追捕20名电信诈骗逃犯：以电白人为主

▲海燕行动缴获的POS机。新快报记者 曾泓/摄

广东悬赏追捕20名电信诈骗逃犯：以电白人为主

电信诈骗案抓获犯罪嫌疑人4名,缴获赃物一批。通讯员/摄

粤警发起“海燕-2014”专项行动严打银行卡犯罪,以茂名为主战场抓获犯罪嫌疑人286名

■新快报记者 刘操 通讯员 黄康灵 植才兵

昨日,省公安厅召开新闻发布会通报,5月19日至20日,广东警方以部督“海燕2号”伪卡专案为重点,对伪卡类、套现类、涉网类等银行卡犯罪实施强有力集中打击,代号为“海燕-2014”的行动共破银行卡犯罪案件156宗,抓获犯罪嫌疑人286名,赃款69.4万元及赃物一批。据悉,近期,省公安厅还将公开悬赏涉电信诈骗和银行卡诈骗的20名重大逃犯。

手机POS机成新工具

省公安厅副厅长何广平表示,广东是银行卡犯罪大省,发案数逐年攀升,占该省全部经济犯罪的40%以上。

银行卡犯罪和电信诈骗地缘性特征明显,犯罪分子多以广东茂名电白籍人为主。广东警方持续打击,茂名电白籍的侧录员大量涌向上海等经济发达地区。办案民警介绍,这些侧录员利用上海等大城市招工难的特点,前去应聘酒店和娱乐场所的服务员从事银行卡侧录工作,大概半个月左右,他们侧录到大量的银行卡信息后就辞工回茂名。

“特别是大额盗刷案件几乎绝迹,但小额的则非常多。”办案民警介绍,嫌疑人非常精明,每次盗刷控制在2万元左右,今年最大一单盗刷案的金额为30万,不像往年动辄就是百万级别的盗刷案。

办案民警表示,迷你POS机开始取代“大砖头”形状传统的POS机,成为银行卡犯罪团伙盗刷的新工具。从警方5月20日凌晨查获的POS机来看,一名犯罪嫌疑人通过上网,在深圳申请了100多台“钱富宝”――即手机POS机,一个拇指大小的刷卡器插在手机上就能完成POS机的转账功能的小配件。警方表示,手机POS机非常易于藏匿和携带,打击的难度也将越来越大!

被抓嫌犯大多为90后

5月20日凌晨4时许,茂名、广州、深圳、东莞、中山、河源6市公安机关对“海燕2号”伪卡专案进行收网。警方共出动60多个抓捕组,以茂名市电白县为主战场开展收网。在被抓获的犯罪嫌疑人中,大部分都是“90后”,主犯胡某等人也只有25岁,年龄最大也只有29岁。

办案民警介绍,嫌疑人大多来自电白县树仔镇的同一条村子,从制假汇票到电信诈骗、银行卡诈骗,这些在当地并不以为是违法犯罪行为,而是被当成是一种工作。“早几年电信诈骗盛行时,孩子无心向学辍学后,家长便要求孩子学好普通话,‘不上学就打电话去吧。’现在则要求孩子学会网购,学会操作网上转账,利用网络支付平台交割款项,以便从事银行卡犯罪。”

警方在茂名抓捕犯罪嫌疑人时,正在一个邮局旁提现被抓现行的90后青年看到摄像机时异常兴奋,主动询问:“会不会上电视?”得知自己有可能出现在电视屏幕时,他还开心地摆好POS,像游客那样举起剪刀手,说了一声“耶!”

 

[四中乐叔]

广东悬赏追捕20名电信诈骗逃犯：以电白人为主
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[摘要]银行卡犯罪和电信诈骗地缘性特征明显,犯罪分子多以广东茂名电白籍人为主。办案民警介绍,这些人应聘酒店和娱乐场所的服务员从事银行卡侧录工作，侧录到大量的银行卡信息后就辞工回茂名。

盗刷团伙架构图

伪卡盗刷团伙

指使人到广州、深圳、上海等地酒楼、KTV等高档消费场所,从事侧录银行卡料,后自己组织盗刷、提现,谋取暴利。

侧录银行卡料团伙

组织十多名年轻男女到上海从事侧录卡料犯罪活动,并由唐某某联系POS机盗刷团伙进行盗刷牟利。

黄某某制作克隆卡团伙

购买制卡银行卡面的机器设备,专门为到商场、金铺等场所盗刷的嫌疑人制作克隆卡面。

专业提现团伙

专门接盗刷套现团伙的指令,直接到ATM机上取现或到商场购买奢侈品(金饰品),分成牟利。

警方应对措施

何广平介绍,在打击的同时,广东警方已协调人民银行、银监局和银联等有关部门推动推动建立打击银行卡犯罪奖励基金,目前茂名已建立30万元的基金,省里的基金正在审批。此外,还将建立涉电信诈骗和银行卡犯罪账户快速查询冻结机制;建立银行卡查询短信提醒机制,已有工商银行、农信社等银行的信用卡在实行,其他银行也已上报总行进行推动;建立黄金饰品等重点商户监管机制,要求黄金饰品、珠宝等重点商店安装摄像头记录POS机刷卡录像等。

电信诈骗个案

省公安厅昨日通报,近期电信诈骗案例出现了新的特点,以往针对普通群众的诈骗开始转向了公务员。涉案价值动辄上万,比以往电信诈骗的数额大。这些案件中,嫌疑人成千上万地批量在网上购买相关信息,一般是一毛到五毛钱一条,部分信息详细到姓名、电话、单位、职务、上下级关系等。

“领导”一个电话轻松套走5万元

“小刘,你明天早上10点钟来我办公室一下。”今年5月,惠州市公务员雷某接到陌生的手机电话称是自己的领导。接到电话后,雷某有些迟疑地小心询问是哪位领导,不想,对方语气十分强硬,“没听出来啊!我都亲自给你打电话,你还不知道是谁啊!上次找我帮你办事的。”雷某听后似乎有点恍然大悟,对方见雷某“开窍了”,便称“这是我私人号码,你明天到楼下给我打这个电话。”

第二天早上,雷某正准备到领导办公室时,接到了“领导”的第二个电话,称办公室来了另两位“领导”,要他稍等5分钟。在雷某等待的过程中,电话再度响起,称“两位领导是我请过来办点事的,本来约好下午过来的,但他们早上突然过来了,我什么也没准备好,你现在身上有现金吗?带了多少,卡上还有多少?你现在赶紧找两个信封装好,然后给我打电话”。

雷某听后深信不疑,正准备取现时,“领导”又来电了,称办公室人太杂不好收现金,让雷某现在到银行把钱打到卡上,“领导”一会把账号发过去。同时,“领导”还强调汇完款后拿上小票,下午到办公室会还钱给他。就这样,雷某汇出了5万块钱,但汇完钱后,“领导”的手机就关机了。

(羊城晚报-新快报综合)

 

[广州卖手机大哥]

人才呀

 

[专顶好帖]

现在外地人一听到电白人就怕了。

 

[专顶好帖]

电白的名声真的被一些人搞臭了。

 

[电白区人民]

茂名市电白区又要出名了？

 

[天在看人]

是有艺.不简单.

 

[db_liangxg]

幸亏电白改成了区，如果改成了市，那名气就更大了！

 

[汪洋大海]

高智商犯罪。

 

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QUOTE(汪洋大海 @ 2014年06月05日 Thursday, 10:45 PM)
高智商犯罪。

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从假鱼粉、假药材到假香精；从大规模发展的“猜猜我是谁”电讯业到成功破解银行卡信息，电白人从无到有，敢于开拓，与时俱进，大胆创新，努力实践科学发展观与群众路线教育，使电白的经济支柱产业由房地产成功向高科技产业转化，为电白经济的成功转型与发展打下了坚实的基础。

 

[山里人家]

确实很出名，可惜只是臭名。

 

[我不是强盗]

外出人员的悲哀：讲是电白人，怕别人误会骗子；讲是茂名人，怕别人误会贪腐亲属或后人！

 

[H根]

为何他们的聪明才智都不用在正途上呢？可悲！

 

[农村小学教师]

电白真是人才辈出，不光省内的领导敢假冒，连中纪委领导都敢假冒。

 

[农村小学教师]

现在农村有不少家长以抢劫、诈骗发了财的“成功人士”为榜样来教育他们的孩子。